Индийская Финансовая полиция (FIU) наложила штраф в размере 188,2 миллиона рупий (2,25 миллиона долларов) на криптовалютную биржу Binance за предоставление услуг индийским клиентам без соблюдения национальных правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Решение было принято после тщательного анализа письменных и устных показаний директора Binance, а также доступных корпоративных записей компании.
Нарушения закона о противодействии отмыванию денег
На фоне растущего внимания к регулированию криптовалютного рынка, FIU заявила, что штраф касается многочисленных нарушений Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA) 2002 года. Binance, как поставщик услуг виртуальных цифровых активов, подпадает под категорию отчетных субъектов согласно Разделу 2(as)(vi) PMLA. Это требует от компании ведения и отчетности по транзакциям, а также обеспечения надежных мер по борьбе с отмыванием денег.
Расследование и штрафные санкции
В ходе расследования FIU выяснилось, что Binance не выполнял эти обязательства при предоставлении услуг индийским клиентам. В январе 2024 года индийские власти направили уведомления о необходимости объяснений Binance и нескольким другим офшорным криптовалютным биржам, запретив им деятельность в Индии за "незаконную операцию".
В мае Binance стала первой офшорной криптовалютной компанией, наряду с KuCoin, получившей одобрение от FIU. Однако это одобрение было условным и предполагало уплату штрафа после слушания с участием FIU.
Обоснование штрафа
FIU подтвердила, что обвинения против Binance были обоснованы на основе имеющихся материалов, после рассмотрения письменных и устных показаний директора компании. Нарушения включают в себя неведение и неотчетность по транзакциям, непредоставление необходимой информации властям и непредоставление записи о транзакциях.
Штрафы в других странах
Стоит отметить, что проблемы Binance с регуляторами не ограничиваются только Индией. В мае 2024 года Центр анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC) наложил на Binance административный штраф в размере 4,4 миллиона долларов за несоответствие требованиям регистрации и отчетности по крупным транзакциям в цифровых активах.
В Канаде Binance не зарегистрировалась как иностранное предприятие денежных услуг и не сообщала о транзакциях с цифровыми валютами, превышающими 10,000 долларов. В феврале 2024 года власти Нигерии задержали двух руководителей Binance по обвинениям в уклонении от уплаты налогов и отмывании денег.
Последствия и будущее Binance
Штраф от FIU Индии и другие недавние инциденты указывают на серьезные проблемы, с которыми сталкивается Binance в различных юрисдикциях. Это также подчеркивает необходимость соблюдения местных законов и правил для криптовалютных компаний, чтобы избежать санкций и поддерживать доверие клиентов и регуляторов.
Binance предстоит проделать значительную работу по укреплению своих процессов соответствия и прозрачности. Это включает в себя не только удовлетворение требований регуляторов, но и проактивное взаимодействие с ними для создания надежной и безопасной среды для своих пользователей.
Подписывайтесь на VueDeFi в социальных сетях
Дисклеймер
Информация, представленная на этом вебсайте, не является инвестиционным, финансовым, торговым или любым другим советом, и читатель не должен рассматривать любое содержимое сайта как таковое.
Всем пользователям настоятельно рекомендуется провести собственное исследование или обратиться к независимому и квалифицированному финансовому консультанту. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
